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发表于2019-11-29 14:22:53
      

网安山东|这些金融诈骗套路,竟然还有好多人不知道!赶紧补补课

金融知识课

1.包容性金融

普惠金融(Pratt & Whitney Finance)是指以负担得起的成本向所有有金融服务需求的社会阶层和群体提供适当而有效的金融服务。小微企业、农民、城市低收入群体和其他弱势群体是其主要服务对象。

2.个人银行账户分类

自2016年12月1日起,个人银行账户将分为一类、二类和三类账户。不同类型的账户有不同的功能和权限。如果个人在同一家银行开户,他们只能在该银行开立一个一类账户。如果已经有一个一类账户,他们只能在开立另一个账户时开立一个二类或三类账户。

一类账户是“钱箱”

个人工资等主要资金来源存入账户,安全性要求高。主要用于现金存取、大额转账、大额消费以及投资理财产品的购买。

二类账户是“钱包”。

个人日常信用卡消费、网上购物、网上支付都可以通过该账户办理,投资理财产品也可以购买。

第三类账户是“钱包”

用于小额高频交易,适用于移动支付。

3.ic卡

Ic卡是集成电路卡的英文缩写,也称为智能卡、芯片卡等。银联ic卡是指卡号以62开头的金融ic卡。

根据类型分为接触式ic卡和非接触式ic卡,根据应用分为贷款卡(类似磁条卡功能)和电子现金/电子钱包卡(金额不超过1000元,只消费,不取款)。

4.银行卡分类

5.贷款分类

6.快速付款

快速通代表银联的非接触支付产品和应用,具有快速支付小的特点。用户购买商品或服务,确认相应金额,并使用金融ic卡或银联具有快速支付功能的移动支付产品,在支持银联快速支付的非接触式支付终端上快速便捷地完成支付。

7.移动支付

移动支付也称为移动支付(Mobile payment),是指允许移动用户使用他们的移动终端(通常指手机)对消费的商品或服务进行记账支付的服务模式。

8.二维码支付

使用手机银行应用程序、银联云闪存支付应用程序和第三方支付应用程序中的“支付代码”扫描各种交易场景中的商户代码,或者使用上述类型应用程序中的“扫描”扫描商户的“收款代码”来完成支付。

什么是个人财务信息?

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》,个人金融信息是指金融机构通过业务或其他渠道获取、处理和存储的个人信息,包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息等反映特定个人特定情况的信息。

个人财务信息包括什么?

个人身份信息,包括个人姓名、性别、国籍、国籍、身份证件类型和号码、有效期、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位的地址和照片等。

个人财产信息,包括个人收入、拥有的房地产、拥有的车辆、缴纳的税款、公积金缴存额等。

个人账户信息,包括账号、开户时间、开户银行、账户余额、账户交易等。

个人信用信息,包括个人在经济活动中形成的能够反映其信用状况的信用卡还款、贷款还款等信息。

个人金融交易信息包括银行金融机构在支付结算、财富管理、保险箱等中间业务过程中获取、保存和留存的个人信息,以及客户通过银行金融机构与保险公司、证券公司、基金公司、期货公司等第三方机构建立业务关系时产生的个人信息。

衍生信息,包括个人消费习惯、投资意图和其他通过处理和分析原始信息形成的信息,以反映特定个人的特定情况。

与个人建立业务关系过程中获得并保存的其他个人信息。

个人财务信息披露渠道

1.随意填写个人资料。

2.个人财务信息被出售或窃取。

3.在互联网上发布个人信息。

4.轻率地连接未知信息,免费wifi,并随意扫描代码。

个人财务信息披露的危害

1.一连串骚扰电话。

原来只有亲戚朋友知道电话号码,但陌生人经常打电话来推销。你可能仍然想知道,当你的信息已经被多次出售时,他们是如何知道你的电话号码的。

2.垃圾短信源源不断,垃圾邮件无处不在。

几乎每个人都会遇到垃圾邮件和电子邮件,这已经是很常见的事情了。个人信息泄露后,手机和邮箱每天都会收到大量这样的垃圾邮件,主要是通过广告。

3.信用卡被偷了,账户里的钱不见了。

非法移民通过获取个人信息非法处理银行账户或信用卡密码丢失报告、密码重置和其他交易,因此你账户中的钱可能会消失,信用卡不知何故被盗和被盗。

4.莫名其妙的无缘无故的卷入。

非法移民可能会利用你的个人信息做一些坏事。如果有任何犯罪或事故,公安机关或交通管理部门可能会根据身份证上的信息找到你,使你迷惑不解,配合调查,使你筋疲力尽。

5.非法移民利用亲戚和个人的信息进行欺骗。

不法分子知道你的个人信息,编造一些耸人听闻的消息,甚至知道你的朋友、同学或亲戚,也可以说出你的姓名和单位。当你心烦意乱时,你可能会做出错误的判断,被骗子欺骗。

6.假装是亲戚、同学或公安人员,欺骗和利用这种情况。

因为非法获取你的个人信息,那些藏在暗处的人会尽力坑你,欺骗你,转变你,欺骗你。有句谚语说,“开着的枪比开着的枪更容易藏起来”。如果你不小心,你可能会落入坏人的圈套。根据他们手中的你的个人信息,他们冒充你的亲戚、朋友、同学甚至公安人员做出虚假陈述。个人信息披露后,个人声誉可能会无缘无故地受到损害。所有别人用你的名字做的坏事都属于你的名字,这在当时很难解释。因此,我们应该提高网络安全意识,保护个人财务信息。

个人财务信息风险防范要点

1.不要借你的身份证、银行卡、金融账户等。对其他人来说。

2.不要仅仅因为你送礼物就注册你的账户并提供个人身份信息和个人账户信息。

3.不要在日常生活中向他人透露个人财务信息和财产状况等基本信息,也不要随意在互联网上留下个人财务信息。

4.尽量亲自处理金融业务,不要委托不熟悉的人或中介代理人来防止个人信息被窃取。

5.在提供个人身份证明文件复印件办理各种业务时,应在复印件上注明使用目的和期限,例如:“仅在xx年xx月xx日办理xx业务”,以防止身份证明文件复印件被转用于其他目的。

6.不要扔掉信用卡购物单、取款单、信用卡对账单等。随意。及时粉碎或销毁错误或无效的金融业务文件。

7.不要相信来历不明的电话、短信和电子邮件。在对方的身份得到确认之前,不要透露您的银行账号、密码或转账操作。

8.在电脑和手机上,不要点击他人发送的未知链接或互联网上的非正式网站链接。

9.不要随便扫描2D代码。

10.使用二维码付款时,不要提前显示二维码,以免被犯罪分子扣款。

金融消费者权益保护

《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十九条规定,消费者与经营者之间的消费者权益纠纷可以通过以下途径解决:

(一)与经营者协商解决;

(二)请求消费者协会或者依法设立的其他调解组织进行调解;

(三)向有关行政部门投诉;

(四)根据与经营者的仲裁协议将其提交仲裁机构仲裁;

(五)向人民法院提起诉讼。

(齐鲁晚报,齐鲁一点)

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